インデックス投資の長期リターン｜S&P500・全世界株式の20年間データ
インデックス投資が長期的に有効な理由を、S&P500・全世界株式（オルカン）の実績データをもとに解説します。「なぜ積み立てるだけで増えるのか」を理解することが、長期投資継続の基盤になります。
S&P500の長期リターン
米国S&P500指数の過去30年（1993〜2023年）の年率平均リターンは約10%（配当込み、ドルベース）。リーマンショック・コロナショック等の急落を経ても、長期では回復・成長を続けています。
全世界株式（MSCI ACWI）のリターン
過去20年の年率リターンは約8〜9%（ドルベース）。米国比重が高いため、S&P500に近い動きになっています。
月3万円×20年の積み立てシミュレーション
年率7%（為替・信託報酬控除後の現実的想定）で計算すると、元本720万円→約1,870万円に成長。複利の力が時間とともに指数的に効いてきます。
インデックスがアクティブに勝る理由
長期では80%以上のアクティブファンドがインデックスを下回ることが多くの研究で示されています。主な理由は「信託報酬の差（0.1%vs1〜2%）」と「市場の情報効率性」です。
まとめ
インデックス投資の本質は「市場全体に乗り続けること」。下落時に売らず、一定額を定期購入（ドルコスト平均法）することで、長期的な資産形成が実現します。
※投資には元本割れリスクがあります。投資判断はご自身の責任でお願いします。
